Dieciocho personas detenidas y tres talleres desmantelados en una operación contra la falsificación de tarjetas de crédito

Agentes de la Policía Nacional han desarticulado una organización dedicada a falsificar tarjetas de crédito y han desmantelado los tres talleres desde donde realizaban esta actividad ilícita en Madrid y Logroño. Los detenidos adquirían a través de Internet las numeraciones de tarjetas bancarias de Estados Unidos, previamente copiadas a sus legítimos titulares, para posteriormente volcarlas en otros soportes. Los arrestados compraban objetos de gran valor que después vendían a terceras personas a un precio inferior al del mercado. Los investigadores han esclarecido un fraude de unos 100.000 euros aunque se estima que el importe total defraudado podría superar los 300.000.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Aproximadamente un 70% de las compras en comercios y establecimientos se realiza mediante tarjetas, una cifra que se incrementa en los meses estivales. La Policía Nacional difunde a los ciudadanos una serie de consejos para el uso seguro de este medio de pago y evitar ser víctima de las redes de clonación.

Además, este verano, las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado y VISA se han unido para luchar contra el fraude y la falsificación de tarjetas de crédito. Para ello han confeccionado una guía con información práctica para que los agentes puedan fácilmente detectar una tarjeta falsificada o comprobar posibles manipulaciones con fines fraudulentos en un cajero automático. En estos folletos, que han sido difundidos a todos los efectivos de seguridad ciudadana, se detallan las cámaras o receptores inalámbricos utilizados por las redes de falsificación; los paneles y dispositivos que suelen instalar para copiar los datos de las tarjetas en cajeros; las máquinas troqueladoras o los skimmers de bolsillo.

La Comisaría General de Policía Judicial lleva años luchando contra esta modalidad delictiva, de hecho las numerosas actuaciones policiales llevadas a cabo desde 2006 han sido vitales para la desarticulación, hace pocos días, de la mayor organización criminal dedicada a la falsificación de tarjetas de crédito. El resultado ha sido la detención de 60 personas, dos de ellas en España, y el embargo de bienes muebles e inmuebles por valor superior a los 15 millones de euros. La red desarticulada, denominada "Noshtnia", tenía sus raíces en Bulgaria, de hecho todos los arrestados son de origen búlgaro, pero desde hace 9 años había extendido sus células a otros países y se estima que obtenía unas ganancias de unos 150.000 euros semanales.

Última actuación policial: 18 detenidos

En la última operación policial contra el fraude en los medios de pago, los agentes han detenido a 18 personas, entre los que se encuentran el cabecilla de la red, los falsificadores, los pasadores, los blanqueadores del dinero y los responsables de los comercios conniventes donde realizaban las compras. Once de los arrestados han ingresado ya en prisión.

Además, algunos miembros de la red distribuían moneda falsa procedente de Italia. En la operación se ha logrado incautar 5.000 euros en billetes de 50 euros falsos.

La investigación se inició en noviembre de 2010 cuando se tuvo conocimiento, a raíz de información facilitada por un establecimiento comercial de Madrid, de que varios individuos habían realizado una serie de compras y recargas telefónicas mediante el uso de tarjetas bancarias de dudosa autenticidad.

Las pesquisas realizadas revelaron que el núcleo de la organización se centraba en la localidad madrileña de Torrejón de Ardoz, aunque con conexiones en otros municipios de Madrid, -concretamente en Móstoles, Parla y San Martín de la Vega-, y en la ciudad de Logroño. Los agentes pudieron comprobar que se trataba de una organización con una estructura perfectamente delimitada y se ha logrado detener a los miembros de todos sus escalones.

Talleres en Madrid y Logroño

La red de falsificadores disponía de tres talleres donde plagiaban las tarjetas, uno en Madrid y dos en Logroño. Ambos han sido desmantelados.

Las tarjetas clonadas eran utilizadas por personas de confianza del principal responsable del grupo. Estos sujetos realizaban compras de objetos de gran valor en distintos comercios para después venderlos a terceras personas por un precio inferior al del mercado y de este modo conseguir dinero en efectivo. Además, para adquirir de forma ilícita los productos se servían de documentación también falsificada.

Los falsificadores habían creado sociedades mercantiles, comprado inmuebles en Madrid y Toledo, así como adquirido una lujosa flota de coches de alta gama y de otros vehículos industriales para así blanquear el dinero obtenido de estas actividades delictivas.

Comercios afines

Una de las misiones más importantes del grupo era captar establecimientos conniventes donde poder utilizar los medios de pago fraudulentos. Si los negocios que pretendían "seducir", aceptaban sus condiciones, los responsables de éstos pasaban por el datáfono las tarjetas falsificadas por la banda y por ello se llevaban una comisión. El valor del pase de la tarjeta, una vez reembolsado por el banco, se lo repartían al 50% aproximadamente entre los falsificadores y el dueño del establecimiento.

Los agentes han realizado 10 registros en los se han intervenido 6 vehículos de alta gama, casi un millar de tarjetas –algunas ya falsificadas-, 5.000 euros en billetes de 50 falsos, 50 teléfonos móviles, 15 ordenadores, un datáfono, lectores-grabadores de tarjetas, diverso material informático y numeraciones de tarjetas para ser volcadas.

La investigación ha sido llevada a cabo por el Grupo II de Medios de Pago de la UDEF Central de la Comisaría General de Policía Judicial, la BIBE, agentes de la Comisaría Provincial de Logroño. Además se ha contado con la colaboración de los oficiales de enlace de la Policía Nacional en Rumanía y los procesadores de tarjeta en España. La detención de uno de los comerciantes conniventes, que había experimentado un incremento patrimonial muy elevado, se ha realizado de forma coordinada con la Guardia Civil.

Que su tarjeta no sea clonada

Según distintas encuestas, siete de cada diez españoles son titulares de tarjetas de crédito, un medio de pago cada vez más usado. La Policía Nacional difunde hasta 20 consejos para evitar ser víctimas de los clonadores o de otros fraudes vinculados a las tarjetas de crédito:

– Firme inmediatamente su tarjeta cuando la reciba
– Anote en ella que sea solicitado su DNI
– Memorice su PIN y nunca lo apunte junto a la tarjeta ni se lo facilite a nadie
– Conserve los justificantes de compra y los resguardos de los cajeros
– Compruebe periódicamente los movimientos de su cuenta bancaria y si hay algún importe incorrecto u observa alguna operación que no recuerde haber realizado, llame inmediatamente a la entidad emisora de la tarjeta
– Tenga a mano los números de teléfono a los que debe llamar en caso de extravío o sustracción
– Compruebe siempre el justificante de compra para verificar que el importe es correcto y que la casilla del total ha sido cumplimentada antes de autorizar la transacción
– Nunca pierda de vista su tarjeta al efectuar un pago
– Asegúrese de que nadie vea cómo introduce su PIN en un comercio o cajero
– Compruebe que no le está observando nadie que pudiera verle teclear su número PIN ni el importe de la operación.
– Si un cajero le retiene su tarjeta sin razón aparente, informe a la entidad emisora inmediatamente y cancélela
– No acepte la ayuda de personas ajenas a la entidad, pueden estar esperando la oportunidad para sustraer su tarjeta o conocer su número secreto
– Si detecta cualquier anomalía en el cajero, como un dispositivo extraño o deteriorado sospechosamente, comuníqueselo inmediatamente a la entidad bancaria y, como medida preventiva, no realice ninguna operación en él
– Si realiza una disposición en un cajero y no obtiene el dinero, sin que el cajero se lo haya previamente denegado por algún motivo, compruebe que la ranuela del dispensador no tiene ningún dispositivo extraño

Precauciones en sus compras on line

La Policía Nacional aconseja también a los ciudadanos que sean prudentes al realizar compras a través de Internet.
– Verifique que la dirección en la barra de su navegador sea la dirección legítima del banco
– Si recibe un correo pidiendo que por favor actualice sus datos no conteste ni rellene formularios de ningún tipo
– Mantenga actualizado su antivirus, utilice programas originales y actualice el sistema operativo para evitar la instalación de troyanos, gusanos o programas espía
– Si recibe un correo electrónico que le solicita que introduzca las distintas numeraciones de su tarjeta de crédito/débito o de la tarjeta de coordenadas, no las facilite. Los bancos nunca solicitan este tipo de información por e-mail
– Revise los movimientos de sus cuentas bancarias regularmente y en caso de encontrar movimientos no consentidos, póngase en contacto inmediatamente con su banco para que detengan ese pago
– Si se ha realizado alguna transacción indebida solicite a su entidad que le cambie el número de su tarjeta de crédito/débito